服務有海外賬戶的個人
昨日，中國平安(港股02318)在新加坡宣佈，該集團旗下陸金所的國際業務平臺——陸國際金融資產交易所（新加坡）有台灣商標註冊查詢限公司已獲得新加坡金融管理局（MAS）原則性批準“資本市場服務牌照（CMS）”，正式在新加坡開業，並將於今年第三季度上線。
陸國際將面向擁有海外賬戶的個人提供理財產品。“擁有海外賬戶的個人投資者”是指在全球資本項台中商標註冊類別目開放的國傢或地區開立過銀行戶頭的個人。目前，在亞洲擁有海外賬戶的個人，是個千萬級別的數字。
不少中國人的體驗是：面對五花八門的海外理財產品，什麼也不敢投；擔心本幣不夠堅挺，但除瞭買份保險外，不知道還有什麼選擇。這些人將成為陸金所海外業務要尋找的第一批客戶。計葵生表示，陸金所先期將會選擇3～4個國際成熟產品在陸國際上線，類型包括貨幣基金、風險等級低的固收產品，分散的股權基金、ETF等，期限在6個月、一年期不等，未來不排除接入海外P2P平臺。
純線上交易平臺
拿到新加坡業務牌照的陸國際，其存在形態是一個APP，一個純線上的交易平臺。這也意味著，不管投資者實際居住在哪裡，隻要擁有符合條件的海外賬戶就可綁定陸國際，在AAP上可實現註冊、開戶、投資、托管、贖回等操作，簡化瞭過去要去開戶櫃臺辦理各項投資業務的流程。
雖簡化瞭流程，但風險控制一步都不少。陸國際根據海外監管的要求，對KYP（瞭解你的產品）、KYC（瞭解你的客戶）系統進行改造，一方面對產品進行穿透，根據波動性、復雜性等指標進行打分；另一方面，對投資者進行風險承受能力的評估和分級，再將二者實施匹配，讓合適的產品推薦到合適的人。
海外投資者適當性管理制度並不與個人資產掛鉤，如何申請註冊商標台中投資者隻要證明自己具有相關的投資經驗和投資能力即可。同時，陸國際也需滿足反洗錢、CRS（稅務信息交換）等要求。用戶註冊時，陸金所的後臺系統會對投資者進行全球數據庫比對，快速得出結果。
計葵生表示，陸國際之所以選擇新加坡作為走出國際化的第一步，主要是新加坡金管局對金融科技的重視程度最高，最有意願試驗純線上的理財平臺。
據悉，陸國際的開業，也成為新加坡首個純線上的財富管理平臺。
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